پس از مطالعه، در صورت مفید بودن، این متن را برای دیگران نیز ارسال نمایید تا آنها نیز از مطالعه مفید آن بهرهمند شوند.
دادخواست صدور اجرائیه چک
اجرائیه چک در حقوق ایران یکی از مراحل مهم و حساس در فرایند دادرسی است که به منظور اجرای احکام و اسناد رسمی انجام میگیرد. این مرحله پس از صدور حکم قطعی دادگاه یا تنظیم اسناد رسمی صورت میپذیرد و هدف آن تضمین حقوق و منافع طرفین دعوا است. برای صدور اجرائیه چک، اصل چک به همراه برگه صادرشده از سوی بانک به منزله گواهی عدم پرداخت می باشد به واحد اجرای ثبت محل ارائه میشود. اساسی ترین شرط برای صدور اجرائیه چک طبق ماده ۲۰ قانون صدور چک، این است که بانک صادرکننده چک از بانک های مجاز تحت نظارت بانک مرکزی باشد. برای مشاوره حقوقی شیوه تنظیم دادخواست صدور اجرائیه با گروه وکلای اوان تماس بگیرید
تعریف چک
چک یک سند تجاری است و از مهم ترین اسناد در نظام اقتصادی کشور محسوب می گردد و در بین مردم اعم از این که تاجر باشند یا نباشند وسیله پرداخت متعارف است و بین آن ها مورد استفاده می باشد. چک انواع مختلفی دارد چک عادی، چک تأیید شده، چک تضمین شده، چک مسافرتی و چک بین بانکی لکن صدور اجرائیه فقط نسبت به چک عادی امکان پذیر است.
مبانی قانونی صدور اجرائیه
در نظام حقوقی ایران، اجرائیه بر اساس قوانین مختلفی صادر میشود که مهمترین آنها قانون اجرای احکام مدنی مصوب ۱۳۵۶ و قانون ثبت اسناد و املاک مصوب ۱۳۱۰ هستند. بر اساس ماده ۱ قانون اجرای احکام مدنی، احکام قطعی دادگاهها و همچنین دستورهای موقت در صورتی که به طور قطعی صادر شوند، قابل اجرا هستند. همچنین، ماده ۹۲ قانون ثبت اسناد و املاک تصریح میکند که اسناد رسمی لازمالاجرا میتوانند به درخواست ذینفع و با دستور مرجع صادرکننده، به اجرا گذاشته شوند. برای ارتباط با بهترین وکیل دادگستری امور مالی می توانید با گروه وکلای اوان تماس بگیرید
مراحل صدور اجرائیه
صدور اجرائیه مراحل مختلفی دارد که باید به ترتیب طی شوند:
درخواست اجرائیه: این درخواست باید از سوی ذینفع یا وکیل قانونی او به مرجع ذیصلاح ارائه شود. در این مرحله، مشخصات کامل خواهان و خوانده، موضوع اجرائیه و میزان طلب یا دستور موضوع اجرائیه باید به طور دقیق ذکر شود.
بررسی و صدور اجرائیه: مرجع ذیصلاح پس از بررسی مدارک و مستندات ارائهشده، در صورتی که درخواست را موجه بداند، دستور صدور اجرائیه را صادر میکند. این دستور باید حاوی تمامی جزئیات مربوط به حکم یا سند رسمی باشد.
ابلاغ اجرائیه: اجرائیه صادرشده باید به طرف مقابل (محکومعلیه) ابلاغ شود. ابلاغ میتواند به صورت کتبی و یا از طریق دفاتر الکترونیکی صورت گیرد. ابلاغ صحیح و قانونی از مهمترین مراحل است، زیرا بدون ابلاغ، مراحل اجرائیه قابل پیگیری نیست.
درخواست صدور اجرائیه چک از طریق اداره ثبت
اجرائیه چک از طریق اداره ثبت یکی از روشهای قانونی برای وصول مطالبات ناشی از چکهای برگشتی است. این روش به دارندگان چک این امکان را میدهد که بدون نیاز به مراجعه به دادگاه و صرف زمان و هزینه زیاد، بتوانند مبلغ چک خود را وصول کنند.
فرآیند صدور اجرائیه چک از طریق اداره ثبت
مراجعه به اداره ثبت: دارنده چک برگشتی باید به اداره ثبت اسناد و املاک مراجعه کند و درخواست صدور اجرائیه را تسلیم نماید.
- ارائه مدارک لازم: مدارکی نظیر اصل چک برگشتی، گواهی عدم پرداخت بانک، و مدارک هویتی دارنده چک باید به اداره ثبت ارائه شود.
- ثبت درخواست: پس از بررسی مدارک، اداره ثبت درخواست صدور اجرائیه را ثبت میکند و به بدهکار (صاحب چک) ابلاغ مینماید.
- صدور اجرائیه: در صورت عدم پرداخت مبلغ چک توسط بدهکار در مدت زمان تعیین شده، اداره ثبت اقدام به صدور اجرائیه میکند.
- مراحل اجرائی: پس از صدور اجرائیه، اقدامات اجرائی مانند توقیف اموال بدهکار آغاز میشود تا مبلغ چک وصول گردد.
معایب و مزایای اجرای چک از طریق اداره ثبت
مزایای اجرائیه چک از طریق اداره ثبت
- سرعت بالای فرآیند: یکی از مهمترین مزایای این روش، سرعت بالای صدور اجرائیه نسبت به پیگیری قضایی است. اداره ثبت معمولاً در زمان کوتاهی اقدام به صدور اجرائیه میکند.
- کاهش هزینهها: پیگیری وصول چک از طریق اداره ثبت معمولاً هزینه کمتری نسبت به دعاوی قضایی دارد، زیرا هزینههای دادرسی و حقالوکاله در این روش حذف یا کاهش مییابد.
- کاهش بار دادگاهها: این روش باعث کاهش بار کاری دادگاهها میشود و پروندههای مربوط به چکهای برگشتی را به اداره ثبت منتقل میکند.
- اجرای موثر: اقدامات اجرائی مانند توقیف اموال به صورت موثر و با همکاری سایر نهادهای اجرائی صورت میگیرد.
معایب اجرائیه چک از طریق اداره ثبت
- محدودیتهای قانونی: در برخی موارد، اجرای این روش ممکن است با محدودیتهای قانونی مواجه شود. برای مثال، اگر اموال بدهکار برای توقیف کافی نباشد، وصول مبلغ چک با مشکل مواجه میشود.
- عدم امکان رسیدگی به اعتراضات: در این روش، امکان رسیدگی به اعتراضات و دفاعیات بدهکار کمتر از دادگاههای قضایی است. این مسئله ممکن است منجر به نارضایتی بدهکار شود.
- وابستگی به همکاری نهادها: اجرای موفقیتآمیز اجرائیه چک از طریق اداره ثبت نیازمند همکاری موثر نهادهای اجرائی مانند پلیس و بانکهاست. در صورت عدم همکاری این نهادها، اجرای اجرائیه ممکن است با مشکلاتی مواجه شود.
- محدودیت در نوع چکها: این روش تنها برای چکهای برگشتی که دارای گواهی عدم پرداخت هستند، قابل استفاده است و برای چکهایی که به دلایل دیگر برگشت خوردهاند، ممکن است قابل اجرا نباشد.
در نهایت، اجرائیه چک از طریق اداره ثبت یک روش کارآمد و سریع برای وصول مطالبات ناشی از چکهای برگشتی است که با توجه به مزایا و معایب آن، میتواند به عنوان یک گزینه مناسب مورد استفاده قرار گیرد. این روش میتواند در کاهش هزینهها و زمان مورد نیاز برای وصول مطالبات موثر باشد، اما در عین حال نیازمند دقت و همکاری نهادهای مختلف اجرائی است.
صدور اجرائیه چک از طریق مرجع قضایی
یکی از مندرجات قانون صدور چک مصوب ۱۳/۸/۱۳۹۷ در ماده ۲۳ این قانون صدور اجرائیه چک از طریق دادگستری بدون نیاز به رسیدگی و صدور حکم است که در قانون سابق وجود نداشته و فقط به صدور اجرائیه از طریق اداره ثبت اشاره شده بود. در حال حاضر می توان هم از طریق اداره ثبت و هم از طریق دادگستری اقدام نمود لیکن با توجه به اینکه اقدام از طریق دادگستری برخلاف اداره ثبت هزینه دادرسی ندارد اقدام از طریق دادگاه اقدامی مناسب است و حتی به موجب قانون نیاز به تقدیم دادخواست نیز ندارد گرچه رویه به اینگونه است که درخواست صدور اجرائیه در قالب دادخواست تنظیم می شود.
شرایط صدور اجرائیه چک از طریق دادگاه
دارنده چک برای اینکه بتواند تقاضای صدور اجرائیه چک از دادگاه نماید چکی که در دست دارد باید دارای شرایطی باشد:
صادرکننده چک نسبت به چک صادره به بانک دستورعدم پرداخت نداده باشد.
در صورتیکه صادرکننده چک نسبت به چک صادره به بانک دستورعدم پرداخت نداده باشد براساس ماده ۱۴ قانون چک، اگر صادرکننده مدعی مشروط بودن و یا تضمینی بودن، مفقودی چک، سرقت، جعل، کلاهبرداری، خیانت در امانت یا جرائم دیگری نسبت به چک باشد می تواند به بانک مربوطه دستور عدم پرداخت وجه چک را بدهد.
مرجع صالح برای صدور اجرائیه چک بلامحل
براساس ماده ۲۳ قانون صدور چک اصلاحی ۱۳۹۷ مبنی بر اینکه دارنده چک میتواند با ارائه گواهینامه عدم پرداخت، از دادگاه صالح صدور اجرائیه نسبت به کسری مبلغ چک و حقالوکاله وکیل طبق تعرفه قانونی را درخواست کند.
صادرکننده مکلف است ظرف مدت ده روز از تاریخ ابلاغ اجرائیه، بدهی خود را بپردازد، یا با موافقت دارنده چک ترتیبی برای پرداخت آن بدهد یا مالی معرفی کند که اجرای حکم را میسر کند. در غیر این صورت حسب درخواست دارنده، اجرای احکام دادگستری، اجرائیه را طبق قانون نحوه اجرای محکومیتهای مالی مصوب ۱۳۹۴ به مورد اجرا گذاشته و نسبت به استیفای مبالغ مذکور اقدام می کند.
توقف عملیات اجرایی در صدور اجرائیه چک
توقف عملیات اجرایی در صدور چک و عدم امکان صدور اجرائیه چک در دادگاه، مسائلی هستند که در برخی موارد ممکن است دارندگان چکهای برگشتی با آنها مواجه شوند. این وضعیت میتواند به دلایل مختلفی رخ دهد و تأثیرات قابل توجهی بر فرآیند وصول مطالبات ناشی از چکهای برگشتی داشته باشد. در اینجا به بررسی علل توقف عملیات اجرایی و عدم امکان صدور اجرائیه چک در دادگاه پرداخته و به مزایا و معایب آن اشاره میکنیم.
علل توقف عملیات اجرایی در صدور چک
اعتراض بدهکار: یکی از دلایل اصلی توقف عملیات اجرایی، اعتراض بدهکار به صدور اجرائیه است. بدهکار میتواند با ارائه دلایل موجه و مدارک کافی به دادگاه، درخواست توقف عملیات اجرایی را مطرح کند.
مشکلات قانونی: وجود مشکلات قانونی مانند عدم تطابق امضای چک، جعل مدارک، یا وجود اختلافات حقوقی میان طرفین، میتواند منجر به توقف عملیات اجرایی شود.
صدور حکم موقت: دادگاه ممکن است به دلیل وجود دلایل موجه، حکم موقتی برای توقف عملیات اجرایی صادر کند. این حکم میتواند تا زمان بررسی دقیقتر و صدور حکم نهایی معتبر باشد.
مراجعه به مراجع حل اختلاف: در برخی موارد، طرفین میتوانند به جای پیگیری قضایی، به مراجع حل اختلاف مراجعه کرده و درخواست توقف عملیات اجرایی را مطرح کنند.
صدور اجرائیه چک بلامحل
برطبق ماده ۲۳ قانون اصلاح قانون صدور چک مصوب ۱۳۹۷ چکهای که مشمول مقررات این قانون چکهای سامانه صدور یک پارچه الکترونیکی یا به اصطلاح صیاد هستند، اجرای مفاد چک از طریق اجرای احکام دادگستری انجام میشود. درخواست صدور اجرائیه بدون رسیدگی قضایی و بدون طی مسیر طولانی اخذ حکم قطعی میسر میشود. به منظور صدوراجرائیه نسبت به چک بلامحل شخص باید درخواست خود را در قالب دادخواست به مرجع قضایی صالح ارائه نماید.
شرایط صدور اجرائیه چک بلامحل
برطبق ماده ۴ قانون چک، شرایط صدور اجرائیه چک بلامحل شامل موارد ذیل می باشد:
- چک مشمول چکها سامانه صدور یک پارچه الکترونیکی یا به اصطلاح صیاد باشد.
- بانکمربوطه گواهی عدم پرداخت را مطابق مقررات قانون اصلاح صدور چک صادر مهرو امضا کرده و کد رهگیری آن را به دارنده چک تسلیم کند؛ زیرا قانونا به گواهی نامه فاقد کد رهگیری و مهر ترتیب اثر داده نمیشود.
- مطابقت یا عدم مطابقت امضاء صادر کننده با نمونه امضاء موجود در بانک از سوی بانک گواهی شود.
عدم امکان صدور اجرائیه چک
نقص مدارک: عدم ارائه مدارک کامل و معتبر میتواند منجر به عدم امکان صدور اجرائیه چک در دادگاه شود. برای صدور اجرائیه، مدارکی نظیر اصل چک، گواهی عدم پرداخت بانک، و مدارک هویتی معتبر لازم است. مغایرتهای قانونی: در صورتی که چک با قوانین و مقررات مالی و بانکی مغایرت داشته باشد، دادگاه میتواند از صدور اجرائیه خودداری کند. وجود اختلافات حقوقی: وجود اختلافات حقوقی پیچیده میان طرفین، مانند ادعای جعل چک یا اختلاف بر سر مبلغ چک، میتواند منجر به عدم امکان صدور اجرائیه شود. عدم احراز شرایط قانونی: اگر چک دارای شرایط لازم برای صدور اجرائیه نباشد، مانند عدم وجود گواهی عدم پرداخت یا عدم احراز اهلیت طرفین، دادگاه میتواند از صدور اجرائیه خودداری کند.
صدور اجرائیه چک در دادگاه برای چه کسانی صادر میشود.
برطبق ماده ۱۹ قانون چک اگر چک به وکالت یا نمایندگی از طرف شخص حقیقی یا حقوقی صادر شده باشد. مطابق قانون صدور اجرائیه فقط نسبت به صادرکننده و صاحب حساب امکان پذیر است و علیه صادر کننده و صاحب حساب متضامنا مسئول پرداخت وجه چک بود و اجرائیه و حکم ضرر و زیان به صورت ضمن بودن بر علیه هر دو صادر میشود.
خسارات قابل وصول توسط اجرائیه چک در دادگاه
براساس ماده ۲۳ قانون چک; دارنده چک میتواند: از طریق صدور اجرائیه فقط نسبت به مبلغ چک و حق الوکاله وکیل طبق تعرفه قانونی تقاضا کند.
حکم جلب در صدور اجرائیه چک توسط دادگاه
در صورتیکه صادر کننده چک; بعد از صدور و ابلاغ اجرائیه ظرف مهلت قانونی نسبت به پرداخت بدهکاری خود اقدام نکند. اجرائیه علیه صاحب حساب و صادر کننده; صادر و به صادرکننده در آدرس اعلامی وی; در بانک مربوطه و یا نشانی که دارنده چک اعلام میکند: ابلاغ میشود.
بعد از ابلاغ اجرائیه; صادرکننده باید ظرف ۱۰ روز بدهی خود و حق الوکاله وکیل را بپردازد; و یا مال معرفی کند. در غیر این صورت مطابق قانون نحوه محکومیتهای مالی سال ۱۳۹۴; نسبت به جلب صادرکننده اقدام میشود; و در صورتیکه صادرکننده مال و اموال نداشته باشد; میتواند دادخواست اعسار دهد و به اعسار وی در مرجع صالح رسیدگی میشود.
نحوه مطالبه خسارت تاخیر تادیه در اجرائیه چک
دارنده چک برای مطالبه خسارت تاخیر تادیه باید به مرجع قضایی مراجعه وبعد از طرح دعوا و پرداخت هزینه و تشکیل جلسه احراز آن از ناحیه دادگاه و صدور رای بدوی و تجدید نظرو قطعیت آن از طریق درخواست اجرائیه اقدام کند.
هزینه دادرسی در اجرائیه چک
دادخواست مطالبه چک از طریق دادگاه که مستلزم پرداخت ۵/۳ درصد مبلغ چک به عنوان هزینه دادرسی در مرحله بدوی و ۵/۴ درصد مبلغ چک در مرحله تجدید نظر است. هزینه درخواست صدور اجرائیه برای چک بلامحل رایگان است.
مدت زمان صدور اجرائیه چک
صادر کننده چک باید ظرف ۱۰ روز از ابلاغ مبلغ چک را پرداخت کند. این مدت ۱۰ روز یر خلاف قانون قدیم که باعث اتلاف وقت چند ساله برای دارنده چک می شد موجب بسیار به نفع وی می باشد.
تفاوت صدور اجرائیه چک و مطالبه وجه
مطالبه وجه چک نیازمند تشکیل جلسه رسیدگی; استماع ادعا و دفاعیات طرفین; صدور رای بدوی تجدید نظر و قطعیت آن است. در حقیقت در دعوی دادخواست مطالبه وجه چک تا قبل از قطعیت دادنامه اجرای آن میسر نیست. اما در خصوص درخواست اجرائیه نسبت به چک بلامحل مسیر طولانی و فرسایشی اخذ حکم قطعی دیگر طی نمیشود و با درخواست ذی نفع مرجع قضایی صالح فورا اقدام به صدور اجرائیه می کند.
مزایا و معایب صدور اجرائیه چک در دادگاه
مزایا
حفظ حقوق بدهکار: توقف عملیات اجرایی و بررسی دقیق مدارک و شرایط، میتواند به حفظ حقوق بدهکار کمک کند و از صدور اجرائیه ناعادلانه جلوگیری کند.
بررسی دقیقتر:توقف عملیات اجرایی میتواند به دادگاه امکان بررسی دقیقتر و جلوگیری از اشتباهات احتمالی در صدور اجرائیه را بدهد.
حل اختلافات: مراجعه به مراجع حل اختلاف و توقف عملیات اجرایی میتواند به حل و فصل مسالمتآمیز اختلافات میان طرفین کمک کند.
معایب
تاخیر در وصول مطالبات: توقف عملیات اجرایی میتواند منجر به تاخیر در وصول مطالبات دارنده چک شود و این تاخیر میتواند مشکلات مالی برای او ایجاد کند.
هزینههای بیشتر: توقف عملیات اجرایی و نیاز به پیگیریهای بیشتر در دادگاه، میتواند هزینههای اضافی برای طرفین به همراه داشته باشد.
افزایش بار کاری دادگاهها: توقف عملیات اجرایی و بررسیهای دقیقتر میتواند بار کاری دادگاهها را افزایش دهد و منجر به طولانیتر شدن فرآیند قضایی شود.
در نهایت، توقف عملیات اجرایی در صدور چک و عدم امکان صدور اجرائیه چک در دادگاه، نیازمند بررسی دقیق و ملاحظه شرایط و دلایل موجه است. این فرآیند میتواند به حفظ حقوق طرفین کمک کند اما در عین حال ممکن است منجر به تأخیر و افزایش هزینههای وصول مطالبات شود.
نکات کلیدی در صدور اجرائیه
صلاحیت مرجع صادرکننده: تنها مراجع صالح، مانند دادگاههای عمومی و انقلاب، یا دفاتر اسناد رسمی میتوانند دستور اجرائیه را صادر کنند.
مدت زمان اجرا: طبق قانون، پس از ابلاغ اجرائیه، مهلتهایی برای پرداخت یا اجرای تعهدات تعیین میشود. در صورت عدم رعایت این مهلتها، اجرائیه وارد مراحل بعدی میشود که شامل توقیف اموال و داراییها است.
اعتراض به اجرائیه: محکومعلیه حق دارد به اجرائیه صادره اعتراض کند. این اعتراض باید در مهلت قانونی به مرجع صادرکننده اجرائیه تسلیم شود و شامل دلایل مستند و قانونی باشد.
وکیل پایه یک دادگستری امور بانکی گروه حقوقی اوان
از آنجاییکه طرح دعاوی بانکی نیاز به دانستن قوانین و مقررات بانکی داردف قبل از هر اقدام حقوقی در خصوص دعاوی بانکی، با وکیل امور بانکی گروه حقوقی اوان مطرح نمائید. گروه حقوقی اوان، امکان مشاوره درباره اموربانکی، و همچنین تهیه لایحه دفاعیه در پرونده های بانکی را برای شما عزیزان دارد.
سوالات و مشکلات حقوقی خود در زمینه دعاوی بانکی و ضمانت نامه های بانکی، ابطال قرارداد بانکی; انواع دعاوی بانکی مانند ابطال سند رهنی، ابطال اجرائیه بانکی، ابطال قرارداد بانکی، توقف عملیات اجرایی بانکف ابطال مزایده بانک، دربخش حقوقی و کیفری را در وکیل امور بانکی تهران، وکیل امور بانکی مشهد، وکیل امور بانکی قم; وکیل امور بانکی کرج مربوط به وکلای گروه اوان مشورت نمائید تا در کوتاهترین زمان ممکن پاسخگوی شما باشند.
جمع بندی
صدور اجرائیه یکی از ابزارهای موثر در اجرای حقوق و تعهدات قانونی در نظام حقوقی ایران است. رعایت دقیق مراحل و نکات قانونی در این فرآیند، تضمینکننده اجرای صحیح و عادلانه احکام و اسناد رسمی خواهد بود. به همین دلیل، آگاهی از قوانین و مقررات مربوط به صدور اجرائیه برای تمامی افراد و به ویژه حقوقدانان و وکلا، امری ضروری و حیاتی است.
سوالات متداول
- وکیل اجرائیه چک چیست؟
وکیل اجرائیه چک، وکیلی است که تخصص و تجربه در پیگیری و وصول مطالبات مربوط به چکهای برگشتی یا وصول نشده را دارد. این وکیل میتواند از طریق اقدامات قانونی مانند ارائه دادخواست به دادگاه، پیگیری وصول مبلغ چک از طریق اجرائیه دادگاه، و یا توافق با بدهکار جهت وصول چکهای معوقه، به موکل خود کمک کند.
- چگونه میتوانم یک وکیل اجرائیه چک خوب پیدا کنم؟
برای پیدا کردن یک وکیل اجرائیه چک خوب، میتوانید به مراجعه به کانون وکلا، مشاوره با دوستان و آشنایان، جستجو در اینترنت و مطالعه نظرات کاربران، و بررسی سوابق و تجربیات وکلای مختلف اقدام کنید. مهم است که وکیلی را انتخاب کنید که دارای تجربه و تخصص کافی در امور اجرائیه چک باشد.
- وکیل اجرائیه چک چه مراحلی را برای وصول چک طی میکند؟
وکیل اجرائیه چک ابتدا چک را بررسی کرده و در صورت لزوم، تاییدیه بانک را دریافت میکند. سپس دادخواستی جهت صدور اجرائیه به دادگاه ارائه میدهد. پس از صدور اجرائیه، وکیل میتواند از طریق اجرای احکام دادگاه، اموال بدهکار را توقیف کرده و مبلغ چک را وصول کند. در برخی موارد، وکیل ممکن است با بدهکار مذاکره کرده و به توافقی جهت پرداخت چک دست یابد.
- هزینههای استخدام وکیل اجرائیه چک چگونه محاسبه میشود؟
هزینههای استخدام وکیل اجرائیه چک میتواند متفاوت باشد و بسته به تجربه و شهرت وکیل، پیچیدگی پرونده، و میزان مبلغ چک متغیر باشد. برخی وکلا هزینههای ثابت دارند، در حالی که برخی دیگر ممکن است درصدی از مبلغ وصول شده را به عنوان حقالوکاله دریافت کنند. بهتر است قبل از استخدام وکیل، تمامی هزینهها و شرایط را به وضوح مشخص کنید.
- مزایای استخدام وکیل اجرائیه چک چیست؟
استخدام وکیل اجرائیه چک میتواند به شما کمک کند تا با بهرهگیری از تجربه و تخصص وکیل، سریعتر و موثرتر مطالبات خود را وصول کنید. وکیل میتواند از طریق راهکارهای قانونی و مذاکره با بدهکار، روند وصول چک را تسریع کند و از پیچیدگیها و مشکلات حقوقی جلوگیری کند. همچنین، وکیل چک میتواند شما را از حقوق و قوانین مربوط به چک مطلع کرده و راهنماییهای لازم را ارائه دهد.
از طریق دکمه زیر میتوانید لینک صفحه را اشتراک گذاری کنید.